Momento ideal para entrar al mercado

Hay veces que resulta dificil entrar al mercado y no siempre vemos oportunidades claras; sin embargo, hay momentos en que es relativamente fácil y debemos aprovechar para abrir nuestra posición. Las noticias fundamentales son las que realmente mueven los mercados, especialmente las noticias provenientes de los bancos centrales(FED, BCE, BOJ) y de los datos del PIB, los cuales son influidos de datos como el paro, el IPC...

Cuando un banco central dice que va a dejar de imprimir dinero significa que el valor de dicha moneda va a aumentar, se revaloriza frente a su contramoneda. Digo esto para poner como ejemplo a la Fed, que el dia 19-06-2013 dió la noticia de que iban a retirar los estímulos a finales de este año 2013, lo cual significa que dejarían de imprimir dinero y más adelante consideraron que en el 2014 subirían las tasas de interes. Al conocerse esta noticia, todo el mundo empezó a comprar dólares porque al dejar de imprimir billetes se auménta su valor. En ese instante en que la Fed publica la noticia, es el mejor momento para entrar al mercado y poner el Stop Loss donde se publica la noticia, ya que las probabilidades de que se vuelva en contra son ínfimas y ahí es importante dejar correr las ganancias. También se podría abrir un trade y dejarlo abierto unos dias, y abrir otro para operarlo haciendo scalping o dicho de otro modo: trades de unos pocos minutos.

Trading de Alta Frecuencia

Me gustaría hablar de un tema que no sé si muchos conocereis: el trading de alta frecuencia.

El trading de alta frecuencia es usado por las grandes compañías de gestión de capital. Consiste en robots programados que realizan transacciones de compra/venta de manera automática en base a unos algoritmos previamente definidos; dichos algoritmos valen su peso en oro y hay empresas que pagaría millones por ellos. Lo bueno de este sistema es que las compras se ejecutan muy rápidamente, mucho más que ejecutar una orden de manera manual. Esto es especialmente útil cuando se dan los resultados de ciertas noticias macroeconómias, gracias a estos robots pueden entrar una compra/venta en décimas de segundo incluso menos y entrar antes que nadie al mercado para aprovechar las subidas o bajadas del mismo y obtener beneficios muy elevados.

La desventaja del sistema es que en ocasiones pueden producir catástrofes en las bolsas si no están bien programados o tienen algún fallo de control.

Os dejo este documental sobre trading de alta frecuencia para los que querais saber más:

Disfrutadlo ;)

Calcular cuantos pips faltan para que te salte el Margin Call

El Margin Call es lo peor que le puede pasar a un trader.

Se produce cuando una operación se te viene en contra y empiezas a perder pips, entonces llega un momento en que pierdes tanto dinero de tu cuenta que para no perder más de lo que tienes, el broker te cierra la operación y no te permite seguir operando hasta que no introduzcas más dinero en tu cuenta. El Margin Call podríamos decir que es una medida de seguridad que impone el broker para que no le debas más dinero del que has introducido en tu cuenta.

Existe una manera de saber cuantos pips tendrías que perder para que te salte el MC:

No tienes más que dividir el capital que tienes en tu cuenta entre el valor de cada pip. Por ejemplo, supongamos que tienes 350 euros en tu cuenta y el valor de cada pip que tienes en tu operación abierta es de 0,30

Entonces: 350/0,30 = 1166,7

Redondeamos por lo bajo y nos queda que tendríamos que perder unos 1.166 pips para que nos salte el MC

Así de sencillo.

Si quieres saber como calcular el valor de un pip te recomiendo que visites: 

http://trading4tolive.blogspot.com.es/2013/06/que-es-un-pip-y-como-se-calcula-su-valor.html

Glosario de fórmulas para Forex

A continuación recopilo las fórmulas que hemos estado viendo para que las tengas todas juntas:

Dichas fórmulas sirven para aquellos que usen euros y quieran operar un par cuya moneda base sea tambien el euro, por ejemplo: EURUSD, EURJPY...

Para calcular el número de lotes máximo a usar(volumen):

Número de lotes(volumen) = (Capital * Apalancamiento) / Tipo de cuenta

 

Cálculo del margen:

Margen = (Tipo de cuenta * volumen) / Apalancamiento

 

Cálculo del margen libre:

Margen libre = Capital - Margen 

 

Cálculo del nivel del margen:

Nivel de Margen(%) = ((Margen libre * 100) / Margen) + 100

 

Fórmula para pares de divisas con 4 ó 5 decimales:

Valor de un Pip = ((0,0001 * Tipo de cuenta) / ValorDivisa) * volumen

La fórmula para pares de divisas con dos decimales(yenes por lo general): 

 Valor de un Pip = ((0,01 * Tipo de cuenta) / ValorDivisa) * volumen

 

¿Qué es un Pip y cómo se calcula su valor?

Un pip es el cuarto decimal de un par de divisas, a excepción de cuando interviene el yen, que sería el segundo decimal.

Mira estas imágenes:

   En esta primera imagen en que se representa el par EURUSD vale 1,3387

El cuarto dígito es un pip, de modo que si de 1,3387 sube a 1,3388 significa que ha subido un pip.

En esta segunda imagen vemos la gráfica del EURJPY que vale 127,37

Si de 127,37 pasase a valer 127,35 significaría que habría bajado dos pips.

Algunos brokers muestran 4 decimales y otros muestran 5, ese quinto decimal representa la décima parte de un pip.

Ahora vamos a ver cuánto dinero vale un pip.

Para ello necesitamos tres datos: Tipo de cuenta, volumen y valor de dicha divisa.

 Fórmula para pares de divisas con 4 ó 5 decimales:

Valor de un Pip = ((0,0001 * Tipo de cuenta) / ValorDivisa) * volumen

La fórmula para pares de divisas con dos decimales(yenes por lo general) es la misma pero en vez de usar 0,0001 se usa 0,01, quedando de la siguiente manera:

 

 Valor de un Pip = ((0,01 * Tipo de cuenta) / ValorDivisa) * volumen

Vamos a ver un ejemplo:

Tenemos una cuenta Mini y pretendemos abrir una operación en el par EURUSD con 0,01 lotes y el precio actual es de 1,325

Valor de un Pip = ((0,0001 * 100.000) / 1,325) * 0,01

Valor de un Pip = 0,0754

Si redondeamos por lo alto nos quedaría 0,08 euros. Eso quiere decir que cada pip que suba o baje estaríamos ganando o perdiendo 8 céntimos.

Vamos a ver otro ejemplo más:

Con los datos del ejemplo anterior, ¿si abrimos una operacion de compra cuyo valor de la divisa es 1,325 y sube a  1,390 cuanto dinero estarías ganando?

La respuesta es sencilla: 390-325 = 65 pips

y sabemos que cada pip en nuestro ejemplo vale 0,08 euros, de modo que multiplicamos el total de pips que estamos ganando por el valor de cada pip, y obtenemos 5,2 euros de beneficio.

¿Fácil, no?

¿Cómo podemos hacer para que cada pip valga más?

Muy sencillo, lo único que debes hacer es aumentar el número de lotes, en vez de usar 0,01 usa por ejemplo 0,05

De ese modo multiplicarás por 5 el valor de cada pip; pero recuerda lo que vimos en la anterior entrada: calcula primero el valor máximo de lotes que puedes usar para abrir una operación, de lo contrario el broker no te dejará abrirla, y tambien recuerda que usar un excesito número de lotes es peligroso ya que si la operación se te va en contra puedes perder todo tu capital.

El número de lotes a usar deben ser siempre constantes, no uses 0,01 lotes y en la siguiente 0,07 por ejemplo, siempre una cantidad fija acorde a tus conocimientos.

"A mayor conocimiento, mayor número de lotes"

¿Qué es el margen y margen libre? ¿Cómo se calcula?

En la siguiente imagen vas a ver diferentes términos que te parecen en el terminal(Crtl + T) cuando abres una operación:

 

El Balance es el dinero total que tienes justo antes de abrir la operación. Este dato no varía hasta que se cierra la operación.

El Patrimonio es el valor actual y que tendrías como patrimonio si cerrases la operación. Lo verás fluctuar en función de si vas ganando o perdiendo dinero.

El Margen es la cantidad de dinero que te retiene el broker como garantía en caso de que pierdas todo tu dinero cuando salta el Margin Call.

El margen se calcula usando la siguiente fórmula:

Margen = (Tipo de cuenta * volumen) / Apalancamiento

El Margen Libre es la diferencia entre tu capital y el margen que te retiene el broker. Este margen es la cantidad de dinero con la que puedes operar realmente. Se calcula así:

Margen libre = Capital - Margen

Vamos a ver un ejemplo práctico para que lo entiendas mejor:

Supón que tienes 100 euros en una cuenta Estandar con un apalancamiento de 1:100 y usas 0,01 lotes

Para conocer cuánto dinero vas a tener disponible(margen libre) hacemos lo siguiente:

Primero calculamos el margen que nos retienen usando la primera fórmula:

Margen = (Tipo de cuenta * volumen) / Apalancamiento

Margen = (100.000 * 0,01) / 100

Margen = 1 euro

Margen libre  =  Capital - Margen

Margen libre = 100 - 1

Margen libre = 99 euros

*Recuerda que usamos 100.000 porque estamos en una cuenta Estandar

En este ejemplo, de los 100 euros que estamos invirtiendo, el broker nos retendría 1 euro como margen de garantía, y dispondríamos de 99 euros para operar.

Si una operación se va en nuestra contra y llegasemos a perder los 99, perderíamos también ese euro de garantía que nos retiene el broker, esto es conocido como "Margin Call" ó "llamada en margen".

El MC es lo peor que le puede pasar a un Trader.

En adicción y como curiosidad también existe el Nivel de Margen, que no es más que el margen expresado en %.

Puedes calcularlo usando esta fórmula:

Nivel de Margen(%) = ((Margen libre * 100) / Margen) + 100

Tipos de cuenta y el apalancamiento

Los brokers son intemediarios que posibilitan a un trader la apertura de operaciones de compra y venta de activos. Ofrecen distintos tipos de cuenta: Estandar, Mini y Micro.

Las más usuales son las cuentas Estandar y Mini; no todos los brokers ofrecen cuentas micro.

Para abrir una operación de compra o venta en una cuenta Estandar se requiere 100.000 euros ó 100.000 dólares...

Para abrir una operación en una cuenta Mini hacen falta un mínimo de 10.000 euros o dólares.

Y por último tenemos las cuentas Micro, que ofrecen algunos brokers, y son necesarios 1.000 euros o dólares.

Ahora bien, supongamos que queremos abrir una cuenta Estandar, necesitamos 100.000 euros, pero nosotros no tenemos tanto dinero, ¿qué hacemos?

 Pues para eso existe una cosa llamada apalancamiento.

El apalancamiento es un medio por el cual tu broker te presta cierta cantidad de dinero para que llegues a tener esos 100.000 euros. Es una especie de multiplicador. Existen apalancamientos de relación 1:50, 1:100, 1:200 y de hasta 1:500 ¿qué significa esto? Vamos a ver un ejemplo:

Imaginemos que tú dispones de sólo 1.000 euros y tienes que llegar a 100.000 para abrir una operación ya que estás en una cuenta Estandar. Si divides 100.000/1.000 obtenemos 100, esto significa que necesitarías usar un apalancamiento de 1:100 para abrir una operación de un lote(volumen).

¿Qué son el número de lotes (volumen)?

A la hora de abrir una operación será necesario que especifiques el número de lotes o volumen con que deseas entrar al mercado, verás algo como lo de esta imagen:

Cuanto mayor sea el volumen que introduces mayores serán las ganancias y las pérdidas; pero si introduces un volumen demasiado alto, el broker no te permitirá abrir la operación ya que no tendrás suficiente capital, de hecho no es recomendable usar lotes muy elevados en relación a nuestro capital ya que podemos fundirnos la cuenta en cero coma.

¿Cuál es el volumen máximo que se me permite para abrir una operación?

Para calcularlo, debemos tener en cuenta tres datos: Nuestro capital, el apalancamiento que hemos elegido y el tipo de cuenta. Por ejemplo:

Decidimos invertir 100 euros en una cuenta Estandar y usamos un apalancamiento de 1:200. Si queremos averiguar cual sería el volumen máximo que se nos permite usar, debemos aplicar la siguiente fórmula:

Número de lotes(volumen) = (Capital * Apalancamiento) / Tipo de cuenta

Capital=100 euros

Apalancamiento = 200

Tipo de cuenta=100.000(Estandar)

Número de lotes(volumen) = (100 * 200) / 100.000

Número de lotes(volumen) = 0,2

El volumen máximo que podríamos usar sería de 0,2 lotes. Es probable que incluso si usamos 0,2 tampoco nos deje por el llamado spread(comisión que se lleva el broker por abrir la orden) y nos veríamos obligados a usar un lote inmediatamente inferior, que sería 0,1

 Si usásemos más de 0,2 nos aparecería algo como esto y no podríamos abrir la orden:

Es útil saber "jugar" con estos datos de capital-apalancamiento-tipo de cuenta, y otros datos que veremos en la siguiente entrada del blog para reducir el riesgo de dejar nuestra cuenta a 0 y conocer cuánto beneficio podemos llegar a obtener.

PREGUNTA FRECUENTE:

P: ¿Si me apalanco y pierdo todo el dinero, le debería dinero a mi broker ?

R: NO! El dinero que te presta el broker queda garantizado debido al margen que se te retiene. Si te apalancas 1:100 te retienen el 1% de tu capital como garantía para que no pierdas más, de modo que si pierdes todo el dinero que has invertido, el broker te abrirá Margin Call y no podrás seguir operando a menos que deposites más dinero en la cuenta. EN DIVISAS no puedes perder más dinero del que inviertes.

Esto es todo por ahora. Espero que esta información te haya servido.